Операции банка с ценными бумагами — Ответы на тест Синергия…

Готовое решение, ответы, пример выполнения

1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан
зарегистрировать в ЦБ РФ …
соглашение о выпуске ценных бумаг
проспект выпуска ценных бумаг
условия выпуска ценных бумаг
эмиссию ценных бумаг
2. Инвестиционный банк …
не может принимать участие в финансировании венчурной компании
и имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг
имеет право участвовать в схемах проектного финансирования
может осуществлять гарантийные операции
3. На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации …
несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ
несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ
одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ
кредитная организация образовывает несколько ОФБУ
4. Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то …
банк становится кредитором этого лица
данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования
при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает
у банка уменьшается его кредиторская задолженность
5. При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии …
требуется
не требуется
не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги
требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или
путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек
6. заключение депозитарного договора влечет за собой…
переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента
право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени
клиента любые другие действия с ценными бумагами
обращение взыскания по обязательствам банка
предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение
(фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а
также осуществления операций по этому счету
7. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
депозитарной деятельности, выдаваемая банку, …
имеет срок действия, но не более 10 лет
не имеет срока ограничения действия
имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ
имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР
8. По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на …
доверительные
срочные кассовые (наличные)
пассивные
активные
комиссионные (клиентские)
9. Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на …
расчетном счете
счете депо
лицевом счете
торговом счете
10. Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит
государственной регистрации в …
Министерстве юстиции
Министерстве финансов
Банке России
Федеральной службе по финансовым рынкам
11. В соответствии с российским законодательством вексель …
является только бездокументарной ценной бумагой
является только документарной ценной бумагой
может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме
является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной
форме
12. Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление
биржевых сделок …
не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции
должен, это является непременным условием допуска на биржу
должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской
деятельностью
не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
13. Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги
…
облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент
заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной)
собственности
акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора
доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
переводные и простые векселя
складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные
бумаги
депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также
сберегательные книжки на предъявителя
14. К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести …
векселя
облигации
акции
опционы
российские депозитарные расписки
опционы эмитента
15. Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в …
поддержании ликвидности баланса
в составлении инвестиционной декларации
секъюритизации активов
в обеспечении платежеспособности
16. Процедура учета векселей состоит в следующем:
банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях,
а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя),
плательщика, вексельной суммы, срока платежа
векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа
и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента
от этой суммы
учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из
программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма
векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока
платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного
процента от этой суммы
17. Погашение сберегательного сертификата может производиться …
только в безналичной форме
только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ
только в наличной форме
в наличной или безналичной форме
18. Депозитарий — это …
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учеry и переходу
прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению
сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также
осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами
универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление
банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению
сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
19. Акцепт — это…
несогласие оплачивать вексель
согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя
согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя
согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя
20. В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть …
орган государственной власти или местного самоуправления
любое юридическое лицо
любое физическое лицо
банк
21. Имущество ОФБУ …
принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации —
доверительному управляющему
принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной
организации -доверительному управляющему
передается учредителями управления в собственность кредитной организации -доверительному
управляющему
принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ
22. Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности …
могут
не могут
могут, но только в случае, если они являются бездокументарными
не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами
23. Банк — дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции,
принадлежащие клиенту. В таком случае …
прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения
клиентов
права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера
права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента
прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего
имени, даже при наличии поручения клиента
24. Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то …
размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в
себя свыше 500 лиц
раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется
проспект эмиссии ценных бумаг необходим
государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется
25. Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на
предъявителя» …
неверно, такие облигации вообще не выпускаются
верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо
неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами
неверно, такие облигации могут быть только государственными
26. Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на …
рынке
неорганизованном внебиржевом
неорганизованном биржевом
организованном внебиржевом
биржевом
27. Акция банка является …
долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на
получение дивидендов
долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих
регулярных выплат
долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на
получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
долевой ценной бумагой
28. Номинальная стоимость обыкновенных акций …
должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости
привилегированных акций
может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной
валюте
может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте
должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости
привилегированных акций
29. В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию
акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение …
неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не
имеет право его ограничивать
неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по
которым не предоставляется право голоса
верно, эмитент может это сделать
неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего
собрания акционеров
30. Простой вексель, срок платежа по которому не указан …
считается недействительным
рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя
рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления
рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении
31. Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …
размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения ценных
бумаг среди закрытого круга лиц
размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев
отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг
32. Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …
может быть объектом залога
не может выступать объектом залога
отсутствует на российском финансовом рынке
может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка,
выпустившего данный сертификат
33. Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны
погашаться по …
стоимости не ниже номинальной
номинальной стоимости
стоимости не выше номинальной
рыночной стоимости
34. Цели выпуска облигаций банком заключаются в …
поддержание ликвидности
секъюритизация активов
обеспечение доходности
развитие программ ипотечного жилищного кредитования
35. Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте
(например, изменение паспортных данных), то такая операция является …
учетной
технической
административной
информационной
36. Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …
комиссионное вознаграждение
процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг
выручка от продажи ценных бумаг
разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
37. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:
категориях покупателей данных видов ценных бумаг
уровнях доходности данных видов ценных бумаг
условиях обеспечения данных видов ценных бумаг
правах держателей данных видов ценных бумаг
38. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы …
только в рублях
и в рублях, и в иностранной валюте
в рублях и международных счетных единицах
в рублях и валютах, имеющих свободное хождение
39. Депонент – это …
лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента
депозитария
юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении
сертификатов ценных бумаг
лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению
прав на ценные бумаги
юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в
депозитарии
40. Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …
фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника
ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального
участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг
банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора для
продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк
должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ
41. К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …
облигации с ипотечным покрытием
инвестиционные паи
векселя
депозитные сертификаты
чеки
акции опционы
42. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку
действует …
неограниченный период времени
10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка
10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка
10 лет с даты принятия документов на ее получение
43. Банк — доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное
управление ценными бумагами …
от имени клиента
от своего имени
или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора
от своего имени, если клиентом является физическое лицо
44. В соответствии с законодательством РФ чек – это …
ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести
платеж указанной в нем суммы чекодержателю
ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги,
плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек
ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю
после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг
ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку
произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю
45. Доверительное управление может быть …
индивидуальным
институциональным
с возможностью совместных вложений
инвестиционным
46. Банк — брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об
инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …
верно
неверно
верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии верно,
но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер
47. Акционеры банка …
имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска
не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска
48. Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском:
инвестиционный
торговый
денежного рынка
роста
конвертируемый
регулярного дохода
49. Доход от инвестирования является …
относительной величиной
непрерывной величиной
переменной величиной
абсолютной величиной
50. Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150
облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных
бумаг …
можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля»
можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым
нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги
можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля»
51. Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента.
может
не может
может только по решению суда
может по решению Совета директоров эмитента
52. Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк …
обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней
обязан погасить данный сертификат по первому требованию
обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней
не обязан погашать данный сертификат
53. Диверсификация инвестиционных рисков – …
способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами способ
снижения риска за счет страхования
возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов
способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО
54. Для осуществления операций доверительного управления ценными бумагами банку
требуется лицензия, которую выдает …
Министерство финансов РФ
Банк России
ФСФР
для осуществления этого вида деятельности банку достаточно обычной лицензии на проведение
банковских операций
55. Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …
может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка
основной
не может использовать заемные ресурсы
может использовать только привлеченный капитал
56. Сделка РЕПО – это…
продажа государственных ценных бумаг Банку России
продажа государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа
покупка у Банка России государственных ценных бумаг
покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи
переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки
57. Для того, чтобы банк являлся профессиональным участником рынка ценных бумаг,
необходимо …
являться участником НАУФОР
получить лицензию ФКЦБ
предоставить не менее 10 договоров, на основании которых банк выполняет функции брокера
получить лицензию ФСФР
58. Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который
может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк
является …
эмитентом
регистратором
дилером
брокером
управляющим
59. Сертификат долевого участия ОФБУ – это …
ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление
банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ
выплачивается доход
документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление
банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим
доверительное управлением им
60. Для осуществления дилерской деятельности банк должен соответствовать следующим
требованиям государственного регулятора….
являться членом саморегулируемой организации
иметь генеральную банковскую лицензию
не иметь нарушений нормативных требований
не иметь убытков по итогам последнего отчетного периода
61. Если выпуск акций признан несостоявшимся, то …
средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим
их лицам
средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента,
возвращаются перечислившим их лицам
средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не
возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства
средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента,
перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России
62. При создании банка в 2006 г. обыкновенные акции распределялись по номинальной
стоимости 1 рубль. В декабре 2011 г. банк решил провести выпуск дополнительных 100.000
обыкновенных акций. Совет директоров банка принял решение установить номинальную
стоимость этих дополнительных акций в 5 рублей …
не может, разрешается только понижать номинальную стоимость новых акций
не может, по закону все обыкновенные акции должны иметь одну номинальную стоимость
может, если устав банка предусматривает выпуск обыкновенных акций разной номинальной
стоимости
может только в том случае, если акционеры уведомляют банк о желании воспользоваться
преимущественным правом
63. Сберегательный сертификат может быть приобретен …
только физическим лицом
только юридическим лицом
физическим или юридическим лицом
юридическим лицом или органом местного самоуправления
64. Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг банк получает в …
Банке России
территориальном управлении Банка России
Министерстве финансов
Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг
Федеральной службе по финансовым рынкам
65. Индоссамент – это…
передаточная надпись
переводной вексель
весельное поручительство
добавочный лист
66. Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из …
качества входящих в портфель ценных бумаг
курсовой стоимости входящих в портфель ценных бумаг
номинальной стоимости входящих в портфель ценных бумаг
доли каждой ценной бумаги в портфеле
67. Если банк — дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он
желает приобрести, то …
заявка считается недействительной
дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать
контрагент по сделке
дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать
контрагент по сделке, но не более 100 штук
уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать
лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности
68. Орган уполномоченный принимать соответствующие решения о выпуске банком
ценных бумаг…
собрание кредиторов банка
Совет директоров банка
Правление банка
Президент банка
69. Облигация является …
долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на
предъявителя
долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на
предъявителя
долговой эмиссионной ценной бумагой
долговой эмиссионной именной ценной бумаго